AnlageberaterIn
Berufsbereiche: Büro, Marketing, Finanz, Recht, SicherheitAusbildungsform: Uni/FH/PH
Berufsbeschreibung
AnlageberaterInnen gestalten individuelle Anlagekonzepte (Geld, Vermögen) für unterschiedliche KundInnen.
Als qualifizierte AnsprechpartnerInnen ermitteln den individuellen Kundenbedarf für eine mögliche Anlage (z.B. Aktien, Investment, Immobilie). Zu diesem Zweck bearbeiten sie detaillierte Anfragen zu Produkt- und Dienstleistungsangeboten, etwa zur Pensionsvorsorge oder Vermögensversicherung. Anlageberatungsgespräche führen sie zum Teil am Telefon, üblicherweise nehmen sie jedoch persönliche Beratungstermine wahr. Dabei gehen sie auf Wünsche und Bedarf der KundInnen im Rahmen der finanziellen Möglichkeiten ein.
AnlageberaterInnen führen auch regelmäßige Vermögenschecks durch um festzustellen ob die Produkte mittel oder langfristig angemessen sind. Gegebenenfalls unterbreiten sie den KundInnen einen Vorschlag um die Anlagestrategie an die aktuelle Situation anzupassen und um drohende Risiken abzuwehren.
Je nach Unternehmen umfasst die Beratungstätigkeit die Gestaltung ganzheitlicher Anlagekonzepte, z.B. im Bereich Wertpapiere, Baufinanzierung oder Gesundheitsvorsorge. Zu ihrem Verantwortungsbereich gehört auch die kontinuierliche Optimierung der entsprechenden Prozesse (Prüfverfahren, Entscheidungsfindung) im Unternehmen.
AnlageberaterInnen sind oft auch als VermögensberaterInnen tätig. Ihre Beratung umfasst dann sowohl die Sicherung als auch die Bildung von Vermögen. Sie führen Risikoanalysen durch und kreieren einen maßgeschneiderten Anlagemix.
Sie kennen Geld- und Kapitalmärkte und führen regelmäßige Recherchen und Marktanalysen durch. Zu ihren Tätigkeiten gehört auch die Wettbewerbsbeobachtung sowie die Durchführung von Trendanalysen. Zudem erstellen sie laufend Reportings und Präsentationen für ihre KundInnen und für die Unternehmensleitung.
Typische Tätigkeiten sind z.B.:
- Beratungsgespräche führen
- Finanzielle Situation analysieren
- KundInnen über geeignete Veranlagungsformen informieren
- Veranlagungen laufend kontrollieren
- Optimierung der entsprechenden Prozesse, z.B. Prüfverfahren
- Finanzmarkt beobachten
- Berichte und Präsentationen erstellen
AnlageberaterInnen gestalten individuelle Anlagekonzepte (Geld, Vermögen) für unterschiedliche KundInnen.
Als qualifizierte AnsprechpartnerInnen ermitteln den individuellen Kundenbedarf für eine mögliche Anlage (z.B. Aktien, Investment, Immobilie). Zu diesem Zweck bearbeiten sie detaillierte Anfragen zu Produkt- und Dienstleistungsangeboten, etwa zur Pensionsvorsorge oder Vermögensversicherung. Anlageberatungsgespräche führen sie zum Teil am Telefon, üblicherweise nehmen sie jedoch persönliche Beratungstermine wahr. Dabei gehen sie auf Wünsche und Bedarf der KundInnen im Rahmen der finanziellen Möglichkeiten ein.
AnlageberaterInnen führen auch regelmäßige Vermögenschecks durch um festzustellen ob die Produkte mittel oder langfristig angemessen sind. Gegebenenfalls unterbreiten sie den KundInnen einen Vorschlag um die Anlagestrategie an die aktuelle Situation anzupassen und um drohende Risiken abzuwehren.
Je nach Unternehmen umfasst die Beratungstätigkeit die Gestaltung ganzheitlicher Anlagekonzepte, z.B. im Bereich Wertpapiere, Baufinanzierung oder Gesundheitsvorsorge. Zu ihrem Verantwortungsbereich gehört auch die kontinuierliche Optimierung der entsprechenden Prozesse (Prüfverfahren, Entscheidungsfindung) im Unternehmen.
AnlageberaterInnen sind oft auch als VermögensberaterInnen tätig. Ihre Beratung umfasst dann sowohl die Sicherung als auch die Bildung von Vermögen. Sie führen Risikoanalysen durch und kreieren einen maßgeschneiderten Anlagemix.
Sie kennen Geld- und Kapitalmärkte und führen regelmäßige Recherchen und Marktanalysen durch. Zu ihren Tätigkeiten gehört auch die Wettbewerbsbeobachtung sowie die Durchführung von Trendanalysen. Zudem erstellen sie laufend Reportings und Präsentationen für ihre KundInnen und für die Unternehmensleitung.
Typische Tätigkeiten sind z.B.:
- Beratungsgespräche führen
- Finanzielle Situation analysieren
- KundInnen über geeignete Veranlagungsformen informieren
- Veranlagungen laufend kontrollieren
- Optimierung der entsprechenden Prozesse, z.B. Prüfverfahren
- Finanzmarkt beobachten
- Berichte und Präsentationen erstellen
- 10 fachliche berufliche Kompetenzen
-
5
Bank- und Finanzwesen-Kenntnisse
-
Finanzierungsberatung (3)
- Factoring
- Finanzierungsmanagement
- Wohnbaufinanzierung
-
Investmentbanking (5)
- Anlageberatung
- Beratung zu Anlageprodukten
- Finanzanalyse
- Investitionsberatung
- Social impact investment
- Zahlungsverkehr
-
Treasury (1)
- Asset Allocation
-
Bankgeschäfte (4)
- Finanzmarktanalyse
- Finanzportfoliomanagement
- Retail Banking
- Wertpapiergeschäft
-
Finanzierungsberatung (3)
- Betriebswirtschaftskenntnisse
-
3
EDV-Anwendungskenntnisse
- Bedienung von betriebsinterner Software
-
Datenpflege (2)
- Datenerfassung
- Stammdatenpflege
-
Bürosoftware-Anwendungskenntnisse (4)
- Datenbankprogramme-Anwendungskenntnisse
- E-Mail-Programme-Anwendungskenntnisse
- Präsentationsprogramme-Anwendungskenntnisse
- Textverarbeitungsprogramme-Anwendungskenntnisse
-
3
Kundenbetreuungskenntnisse
-
Beratungskompetenz (1)
- KundInnenberatung
-
Fachberatung (1)
- Produktinformation
- Key Account Management
-
Beratungskompetenz (1)
-
1
Managementkenntnisse
-
Operative Unternehmensführung (1)
- Entwicklung von Risikomodellen
-
Operative Unternehmensführung (1)
-
1
Rechnungswesen-Kenntnisse
-
Internes Rechnungswesen (1)
- Rentabilitätsvergleichsrechnung
-
Internes Rechnungswesen (1)
-
2
Rechtskenntnisse
- Steuerrecht
-
Finanzrecht (1)
- Bankwesengesetz (BWG)
-
1
Verkaufskenntnisse
- KundInnenservice
-
1
Versicherungskenntnisse
- Versicherungsprodukte
-
1
Vertriebskenntnisse
- NeukundInnenakquisition
- 6 überfachliche berufliche Kompetenzen
- Diskretion
- Einsatzbereitschaft
- Gutes Auftreten
- Kommunikationsstärke
- Selbstständige Arbeitsweise
- Serviceorientierung
- 13 In Inseraten gefragte berufliche Kompetenzen
- Außendienst
- Verkaufskenntnisse
- Erstellung von Versicherungsangeboten
- Finanzierungsberatung
- Finanzmarktanalyse
- Finanzplanung
- FirmenkundInnenbetreuung
- Investitionsberatung
- Investmentbanking
- KundInnenbeziehungen pflegen
- NeukundInnenakquisition
- PrivatkundInnenbetreuung
- Risikoanalyse